iShares Core Total USD Bond Market ETF ( IUSB )
IUSB ocupa el primer lugar entre los fondos de bonos intermedios core-plus según US News. También un fondo calificado con oro por Morningstar, como un fondo core-plus, IUSB permite a sus administradores tener más flexibilidad en los bonos que poseen, lo que les permite desplazarse hacia áreas más diversas del mercado. En el caso de IUSB, significa que obtiene exposición a todo el espectro crediticio, pero su ponderación de capitalización de mercado mantiene el énfasis en los bonos de la más alta calidad. Con un índice de gastos de solo 0.06%, tampoco perderá gran parte de su rendimiento para financiar gastos.
Cartera de calidad ampliada a corto plazo de DFA ( DFEQX)
Justin Halverson, socio y asesor principal de Great Waters Financial, dice que usa algunos fondos de renta fija diferentes para que los clientes obtengan la protección que brindan en una cartera durante las liquidaciones del mercado de valores y el rendimiento para los clientes que necesitan ingresos. En el último año, la renta fija fue una gracia salvadora, dice Halverson. DFEQX tiene una combinación de efectivo y bonos nacionales y extranjeros. “Para obtener los impulsores y el crecimiento que necesitamos, a veces tenemos que extender la duración o la calidad para obtener mayores retornos”, agrega. “Este es un año en el que tiene sentido adoptar un enfoque diversificado”.
Cartera de renta fija global de cinco años de DFA ( DFGBX )
Tradicionalmente, muchos inversores minoristas han estado infraponderados en participaciones extranjeras, incluso en el lado de la renta fija de la asignación de activos de sus carteras. Halverson dice que usa DFGBX como una forma para que sus clientes compensen esta falta de exposición global. El objetivo del fondo es ofrecer a los inversores una tasa de rendimiento de mercado para la renta fija y hacerlo con una volatilidad relativamente baja. El fondo puede mantener inversiones con un vencimiento de hasta cinco años, pero la gran mayoría de las tenencias tienen una duración de muy corto plazo, en el marco de tiempo de cero a tres meses, o vencerán en uno a tres años. Utiliza el índice de bonos del gobierno mundial FTSE (de uno a cinco años, con cobertura del dólar estadounidense) como referencia. El índice de gastos del fondo es del 0,26%.
Fondo Fidelity US Bond Index ( FXNAX )
El propósito de mantener bonos en una cartera es proporcionar un grado razonable de estabilidad, dice Don McDonald, director de educación de Vestory by Apella. FXNAX puede actuar como una tenencia central de bonos con grado de inversión en una cartera. McDonald señala que el fondo se enfoca en inversiones de alta calidad, “por lo que las pérdidas internas, debido al incumplimiento, son casi imposibles”. El fondo realiza un seguimiento del índice Bloomberg Barclays US Aggregate Bond, que incluye bonos denominados en dólares estadounidenses con grado de inversión con al menos un año hasta el vencimiento. McDonald también dice que FXNAX tiene bonos con duraciones “razonables” de cinco a siete años, lo que significa que el fondo no se verá demasiado afectado por el aumento de las tasas de interés . El fondo viene con un bajo costo anual del 0.025% y un rendimiento de los últimos doce meses del 1.8%.
