1. Considera añadir metales preciosos a su 401(k)/IRA.
El oro, la plata y otros lingotes de metales preciosos se encuentran entre los mejores activos de refugio para inversiones en tiempos de inestabilidad e incertidumbre. Desde el comienzo del brote mundial de Covid-19, el precio del oro ha mantenido su valor excepcionalmente bien. De hecho, el valor del oro en lo que va de año ha aumentado más de un 13% en el momento de escribir este artículo.
En comparación, el índice S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average han bajado desde principios de año. Esto demuestra que la relación entre el mercado de metales preciosos y el mercado de renta variable estadounidense no está relacionada. Cuando el mercado de valores cae en picado, los precios del oro y la plata tienden a mantenerse o a experimentar movimientos de precios al alza.
Ten en cuenta que no puedes poseer o almacenar físicamente lingotes de oro o plata para que el activo pueda incluirse en una cuenta de jubilación con ventajas fiscales. El Código de Impuestos Internos requiere que todas las cuentas 401(k) o IRA autodirigidas con tenencias de metales preciosos sean curadas por un fideicomisario autorizado o mantenidas en un depósito de terceros.
2. Es posible que quiera mantener dinero en efectivo.
Hay una razón por la que algunos de los inversores más exitosos del mundo, como Warren Buffet, juran tomar posiciones largas en efectivo. El efectivo en mano puede ayudar a cubrir el riesgo en el mercado de valores y puede reducir la exposición a las correcciones del mercado si se repiten.
En la primavera de 2021, el destacado fondo de inversión Tweedy Browne Global Value Fund asignaba el 6,56% de sus participaciones a reservas de efectivo y a títulos de deuda a corto plazo. Aunque su estrategia de inversión puede ser demasiado adversa al riesgo para tu gusto, es posible que quieras tomar una página de su libro de jugadas y reservar una parte de su cartera para el efectivo en mano.
Sin embargo, mantener el efectivo a largo plazo puede tener consecuencias fiscales negativas sobre la cobertura mediante collares de opciones para inversores sofisticados.
3. Considera las acciones de armas de fuego.
Invertir en acciones de armas de fuego no es para todo el mundo, pero puede suponer una oportunidad para hacer crecer su patrimonio, dado que las crisis y la incertidumbre pueden impulsar el crecimiento de las acciones de armas de fuego. Como vimos al principio de la pandemia, en marzo se produjo un importante repunte en las ventas de armas.
Los fabricantes de armas registraron en abril un crecimiento intermensual de dos dígitos (14% y 17%, respectivamente). Por esta razón, podría ser una buena idea considerar las acciones de armas de fuego de primera categoría que pueden proporcionar un impulso a su cartera.
4. No pases por alto las criptomonedas.
Durante más de una década, los inversores han cuestionado si las criptodivisas y los activos digitales , como el bitcoin y el ethereum, son coberturas legítimas contra la inflación o meras apuestas especulativas. Aunque no espero que este debate se resuelva pronto, lo cierto es que el bitcoin se ha comportado comparativamente bien con muchos activos tradicionales en el transcurso de la pandemia.
Después de una acumulación de liquidaciones de un día para otro en marzo, el precio del bitcoin (BTC) cayó por debajo de los 4.000 dólares antes de volver a recuperarse hasta superar los 9.000 dólares por BTC en mayo. Está claro que el bitcoin es un activo muy volátil. Sin embargo, BTC ha superado al mercado de valores desde el estallido de Covid-19. Este año, el precio de BTC ha caído sólo un 5% en comparación con el índice mundial MSCI All-Country, que registró una caída del 16%.
Reconsidere los mercados emergentes.
Un informe descubrió que siete economías emergentes (es decir, no totalmente desarrolladas) superaron sistemáticamente el crecimiento en el período comprendido entre 1965 y 2016. El informe encontró que los “superadores” emergentes, como Indonesia y China, obtuvieron mejores resultados que las economías desarrolladas en términos de disrupción digital, prácticas de innovación y velocidad de inversión en 2017.
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