La inversión en capital privado es aquella que se pone a disposición de empresas privadas o inversores. Los fondos recaudados podrían usarse para desarrollar nuevos productos y tecnologías, expandir el capital de trabajo, realizar adquisiciones o fortalecer el balance de una empresa.
A menos que esté dispuesto a aportar bastante dinero en efectivo, sus opciones para invertir en el mundo de alto riesgo del capital privado son mínimas. La inversión en capital privado incluye empresas de alto riesgo en etapas iniciales, generalmente en sectores como el software y la atención médica.
Estos inversionistas intentan agregar valor a las empresas en las que invierten incorporando una nueva administración o vendiendo partes de la empresa con un rendimiento inferior, entre otras cosas. La inversión mínima en fondos de capital privado es relativamente alta.
Los inversores deben planificar mantener su inversión de capital privado durante al menos 10 años. Sin embargo, existen formas indirectas de invertir en capital privado, como fondos de fondos, ETF y empresas de adquisición con fines especiales.
¿Por qué invertir en capital privado?
Los inversores institucionales y las personas adineradas a menudo se sienten atraídos por las inversiones de capital privado. Esto incluye grandes donaciones universitarias, planes de pensiones y oficinas familiares.
Su dinero se convierte en financiamiento para empresas de alto riesgo en etapas iniciales y juega un papel importante en la economía. A menudo, el dinero se destinará a nuevas empresas que se cree que tienen importantes posibilidades de crecimiento en industrias como las telecomunicaciones, el software, el hardware, la atención médica y la biotecnología.
Las firmas de capital privado intentan agregar valor a las empresas que compran y hacerlas aún más rentables. Por ejemplo, podrían incorporar un nuevo equipo de administración, agregar compañías complementarias, reducir costos de manera agresiva o escindir partes del negocio que tienen un rendimiento inferior.
Requisito mínimo de inversión
La inversión en capital privado no es de fácil acceso para el inversor medio. La mayoría de las firmas de capital privado suelen buscar inversores que estén dispuestos a comprometer hasta $25 millones de dólares. Aunque algunas empresas han bajado sus mínimos a 250.000 dólares, esto todavía está fuera del alcance de la mayoría de las personas.
Fondo de fondos
Un fondo de fondos tiene las acciones de muchas asociaciones privadas que invierten en acciones privadas. Proporciona una forma para que las empresas aumenten la rentabilidad y reduzcan su requisito de inversión mínima.
Esto también puede significar una mayor diversificación, ya que un fondo de fondos puede invertir en cientos de empresas que representan muchas fases diferentes de los sectores de capital de riesgo y de la industria.
Además, debido a su tamaño y diversificación, un fondo de fondos tiene el potencial de ofrecer menos riesgo del que podría experimentar con una inversión de capital privado individual.
ETF de capital privado
Puede comprar acciones de un fondo cotizado en bolsa (ETF) que rastrea un índice de empresas que cotizan en bolsa que invierten en valores privados. Existen fondos de México, Estados Unidos, Brasil, Europa, etcétera muy atractivos, ya que el alcance de estos instrumentos es global.
Dado que está comprando acciones individuales en la bolsa de valores, no tiene que preocuparse por los requisitos mínimos de inversión. Sin embargo, al igual que un fondo de fondos, un ETF agregará una capa adicional de gastos de administración que quizás no encuentre con una inversión directa de capital privado. Además, dependiendo de su corretaje, cada vez que compre o venda acciones, es posible que deba pagar una tarifa de corretaje.
