Una familia de fondos incluye todos los fondos separados administrados por una sola compañía de inversión. Invertir ampliamente en diferentes fondos de la misma familia de fondos puede ofrecer beneficios a los inversores, como menores costos y cargos de venta. Así como acceso a investigación y asesoramiento de inversión.
Profundizando sobre las familias de fondos
Una familia de fondos es administrada por una sociedad de inversión de gestión registrada. Registradas en la Securities and Exchange Commission (SEC) de conformidad con la legislación regulada por la Investment Company Act de 1940. Estas empresas son gestores de inversiones fiables regulados por los EE. UU.
Las sociedades de inversión de gestión pueden ofrecer una amplia gama de productos a los inversores, incluidos fondos de capital fijo, fondos cotizados en bolsa (ETF) de capital variable y fondos mutuos de capital variable. Todos los fondos ofrecidos por una compañía de inversión constituyen de manera integral su familia de fondos.
Invertir con una familia de fondos
Invertir en muchos fondos dentro de una familia de fondos puede ofrecer muchas ventajas. Una familia de fondos puede ofrecer una opción de compra “integral” para los inversores. Además, algunas familias de fondos ofrecerán descuentos u otros beneficios a los inversores que muestren “lealtad a la marca” e inviertan en varios fondos de una empresa de inversión.
Las sociedades de inversión de gestión ofrecen a los inversores una amplia gama de opciones y servicios de fondos. Los fondos abiertos se pueden comprar y administrar a través de una cuenta de estas instituciones, lo que permite a un inversor crear una cartera completa de fondos abiertos con varios objetivos.
Puede optar por una familia de fondos de inversión en México, Estados Unidos o cualquier otro país ya que estas empresas tienen alcance a nivel mundial.
Intercambio de fondos
Los inversores con carteras ampliamente diversificadas a través de una sola familia de fondos también pueden beneficiarse de los intercambios de fondos que normalmente se permiten con una comisión mínima o sin comisiones. Hágalo usted mismo, los inversores disfrutan especialmente de las ventajas de intercambiar fondos dentro de una familia de fondos.
De igual forma, pueden utilizar los privilegios de intercambio para cambiar las asignaciones en entornos de mercado cambiantes. Con algunas familias de fondos, los inversores también pueden automatizar los intercambios, lo que puede ser beneficioso para la planificación de la jubilación.
El intercambio de fondos puede ayudar a los inversores a mitigar el riesgo. Los privilegios de intercambio también pueden permitir a un inversionista intercambiar fondos más conservadores o fondos en efectivo a medida que se acercan a la jubilación.
Investigación de inversiones
Las ventajas de invertir con una familia de fondos también pueden ir más allá de los fondos invertidos por un inversor. La mayoría de las familias de fondos también ofrecen investigación de inversiones, noticias sobre eventos actuales y alertas sobre nuevos productos y ofertas.
La investigación de inversiones de una familia de fondos puede ser una excelente manera de mantenerse informado sobre una amplia gama de temas de finanzas personales y, al mismo tiempo, estar al tanto de las ofertas y opciones de inversión de la empresa.
