Creemos que la renta fija juega un papel esencial en la cartera de un inversor. Conozca los beneficios potenciales de las inversiones de renta fija y si son adecuadas para usted.
Piense en sus objetivos
Ya sea que su objetivo sea diversificar sus inversiones, ahorrar para el futuro, recibir ingresos confiables, preservar el capital o minimizar los impuestos, las inversiones de renta fija podrían ser una forma de alcanzar sus metas.
Beneficios para los inversores:
· Agregar bonos a una cartera de acciones puede ayudar a suavizar los altibajos.
· Los bonos están diseñados para preservar el capital y, por lo tanto, son excelentes para ahorrar para gastos futuros.
· Muchos bonos tienen un tratamiento fiscal preferencial donde los pagos de cupones están exentos de impuestos sobre la renta federales y potencialmente estatales.
Comencemos con los conceptos básicos de la renta fija
Las inversiones de renta fija reciben su nombre porque generalmente están diseñadas para generar un nivel específico o “fijo” de ingresos por intereses. Las inversiones comunes de renta fija incluyen bonos del Tesoro, bonos gubernamentales y de agencias, bonos municipales, bonos corporativos y valores respaldados por hipotecas, así como certificados de depósito y acciones o valores preferentes.
Comprender los diferentes tipos de valores
Bonos individuales
Los bonos generalmente pagan un cronograma establecido de pagos de interés fijo y prometen devolver su dinero en una fecha de vencimiento específica. Son emitidos por una variedad de entidades, como el Tesoro de los Estados Unidos, agencias gubernamentales, corporaciones y municipios.
Fondos de bonos y fondos cotizados en bolsa (ETF)
Los fondos mutuos de bonos y los ETF de bonos son productos de inversión administrados profesionalmente compuestos por una combinación diversificada de valores subyacentes. Muchos tienen mínimos de inversión bajos.
A través de su plataforma de inversión puede acceder a fondos de bonos sin cargo ni comisiones por transacción a través de ETF de bonos que se negocian en línea sin comisiones.
Certificados de depósito (CD)
Los CD son depósitos bancarios que pagan una cantidad determinada de intereses durante un período de tiempo específico y prometen devolver su dinero en una fecha específica. Los CD están asegurados por la FDIC, lo que proporciona un nivel adicional de seguridad.
Acciones / valores preferidos
Las acciones / valores preferidos son una clase de acciones que deben pagar dividendos o intereses a los accionistas preferidos antes de que se paguen dividendos a los accionistas comunes. Son emitidos por corporaciones y tienen atributos que son característicos tanto de acciones como de bonos.
Cuentas administradas
Una cuenta administrada es una cartera de valores individuales de su propiedad. Los valores son elegidos y gestionados de forma discrecional por una empresa de gestión de activos.
Cada cuenta administrada profesionalmente sigue una estrategia enfocada dentro de una clase de activo o estilo de inversión específico.
Evite los tres errores comunes que cometen los inversores.
Mantenga su estrategia de bonos en curso al comprender cómo evitar los errores de inversión más comunes:
- Persiguiendo el rendimiento
- Comprar y olvidar
- No diversificar
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