Los supermercados de fondos son firmas de inversión o casas de bolsa que ofrecen a los inversores una amplia gama de fondos mutuos de diferentes familias de fondos a través de una única plataforma de inversión. Los inversores se benefician al obtener acceso a una amplia gama de fondos de alto rendimiento, así como al recibir un estado consolidado de todas sus participaciones en fondos mutuos.
Comprendiendo los supermercados de fondos
Los supermercados de fondos ofrecen a los inversores la oportunidad de comprar fondos mutuos de una amplia gama de compañías de fondos mutuos. Son atractivos para los inversores que disfrutan de los beneficios de analizar una variedad de fondos de diferentes proveedores de fondos mutuos.
Corredores de servicio completo
Los inversores de alto patrimonio a menudo trabajarán con plataformas de supermercados de fondos a través de sus corredores de servicio completo o asesores financieros. Las compañías de fondos mutuos listan sus fondos con estas plataformas a través de distribuidores que se asocian para listar los fondos de una compañía de fondos mutuos en los supermercados de fondos de toda la industria. Las empresas de inversión pueden ofrecer estas opciones de fondos a través de varios tipos de programas y cuentas de clientes.
Los inversores que trabajen con plataformas de supermercados de fondos de servicio completo deberán pagar las cargas de ventas de acuerdo con el programa de comisiones de ventas del fondo, establecido por la compañía de fondos mutuos. Las cargas de ventas de los fondos pueden ser iniciales, finales o niveladas y, a menudo, oscilan entre el 1% y el 5% según la estructura de carga de ventas del fondo.
Muchas empresas de inversión ofrecerán supermercados de fondos a través de una variedad de programas diferentes. Las cuentas de envoltura de fondos mutuos son un ejemplo de un programa de alto valor neto que ofrece una variedad de fondos mutuos diferentes para elegir. Las cuentas de cierre suelen ir acompañadas de servicios de asesoría financiera que ayudan a los inversores a crear una cartera de fondos mutuos de varios administradores de inversiones.
Corredores de descuento
Los corredores de descuento son otro tipo de supermercado de fondos que ofrece a los inversores el beneficio de múltiples fondos de diferentes administradores a costos más bajos. Vanguard, Schwab, Merrill Edge, TD Ameritrade y E-Trade son algunos ejemplos. Los inversores encontrarán un supermercado de opciones de fondos en las plataformas de negociación de estas casas de bolsa de descuento.
Las corredurías de descuento permiten a los inversores realizar sus propias operaciones para reducir los costos de transacción. Muchos también ofrecen programas de fondos de menor costo y envuelven cuentas con fondos destacados y servicios de asesoramiento para respaldar los objetivos de la cartera de inversiones.
Familias de fondos
Los supermercados de fondos son una alternativa a la inversión principalmente con una sola familia de fondos. Los supermercados de fondos brindan diversidad y análisis en numerosos fondos, categorías y familias. Hay diversos tipos de inversiones en México y otros lugares con familias muy atractivas para invertir.
Muchos inversores prefieren este enfoque en lugar de abrir una cuenta única con una familia de fondos que solo permite la inversión en las opciones de fondos mutuos de esa familia de fondos. Además, muchas familias de fondos solo se especializan en unas pocas categorías de inversión, lo que puede limitar a un inversor a identificar los fondos con mejor rendimiento en todo el universo de inversión.
