Hay tres tipos principales de fondos de acciones: los que se centran en la capitalización de mercado o la geografía o los que siguen un estilo de inversión particular.
Fondos de renta variable centrados en la capitalización de mercado
La capitalización de mercado, o capitalización de mercado, es una indicación del valor de una empresa en función del precio de las acciones y la cantidad de acciones en circulación. Como tales, estos son fondos de acciones que se dirigen a empresas de ciertos rangos de capitalización, que incluyen:
Fondos de capital de mega capitalización: estos fondos invierten en acciones de empresas con una capitalización de mercado de $ 200 mil millones o más, que generalmente son líderes de la industria. Piense en Microsoft.
Fondos de capital de gran capitalización: un nivel por debajo de los fondos de mega capitalización son los fondos de capital de gran capitalización que invierten en empresas con una capitalización de mercado de entre $ 10 mil millones y $ 200 mil millones, como General Electric.
Fondos de capital de mediana capitalización: estos fondos de capital se dirigen a empresas con una capitalización de mercado de $ 2 mil millones a $ 10 mil millones, como la empresa de calzado Crocs.
Fondos de capital de pequeña capitalización: invierten en empresas con una capitalización de mercado de $ 300 millones a $ 2 mil millones, como la empresa de tecnología de la información Unisys Corporation.
Los fondos de capital de micro-cap : Estos fondos de capital se invierten en pequeñas empresas que cotizan en bolsa con una capitalización de mercado de entre $ 50 millones y $ 300 millones, como los pueblos Financial Services Corp.
Fondos de capital centrados en la geografía
Estos fondos se invierten en empresas en una o más regiones del mundo e incluyen:
Fondos de renta variable globales o mundiales: se invierten en acciones de todo el mundo, incluidas las de Estados Unidos. Tienden a evitar hacer distinciones entre activos nacionales e internacionales, siguiendo lo que dicte el administrador de cartera o la metodología de inversión. De hecho, algunos de los fondos tienen tanto acciones de empresas estadounidenses como fondos de renta variable nacionales.
Fondos de renta variable internacionales: estos fondos exclusivos para el extranjero invierten exclusivamente en acciones fuera de EE. UU.
Fondos de renta variable nacionales o regionales: estos fondos nacionales invierten en acciones únicamente en el país o región de origen del inversor y emisor. Un fondo que invierte en China sería un ejemplo de fondo de renta variable nacional; uno que invierta en toda Asia sería un fondo regional.
Fondos de renta variable centrados en el estilo de inversión
Estos son fondos que utilizan una de las cuatro metodologías principales al seleccionar acciones: la estrategia de arriba hacia abajo, la estrategia de abajo hacia arriba, la estrategia de crecimiento o la estrategia de valor. Los principales ejemplos de fondos que adoptan cada estrategia incluyen:
Fondos de renta variable específicos del sector o de la industria: estos fondos a menudo emplean una estrategia de arriba hacia abajo en la que las mejores acciones de una industria o sector en particular se incluyen en el fondo. Esto puede resultar atractivo para quienes desean invertir su dinero en ciertos tipos de negocios, lo que puede no ser una mala idea, ya que ciertas industrias han producido de manera desproporcionada altos rendimientos para los propietarios.
Fondos de renta variable: estos fondos a menudo emplean una estrategia ascendente mediante la cual buscan la propiedad de empresas que paguen un dividendo significativo , a menudo independientemente del sector. Estos fondos están diseñados para generar ingresos para el inversor y no solo para el crecimiento del capital.
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Fondos de crecimiento: estos fondos emplean la estrategia de crecimiento, invirtiendo en acciones con un historial constante de rentabilidad y crecimiento, y se espera que sigan haciéndolo, como los de los sectores de tecnología.
Fondos de valor: estos fondos adoptan la estrategia de valor mediante la cual buscan comprar acciones infravaloradas que se espera que crezcan sustancialmente en el futuro.
Una vez que decida que desea invertir en fondos de capital, consulte las ofertas de fondos de los principales proveedores antes de comprar.
