Los fondos indexados de Standard & Poor’s 500 se encuentran entre las inversiones más populares de la actualidad, y no es de extrañar por qué. El índice S&P 500 en el que se basan estos fondos ha arrojado un promedio de alrededor del 10 por ciento anual a lo largo del tiempo y representa a cientos de las mejores empresas de Estados Unidos. Con un fondo indexado S&P 500, usted es dueño del mercado, en lugar de intentar vencerlo.
De hecho, el legendario inversor Warren Buffett ha aconsejado durante mucho tiempo a los inversores que compren y mantengan un fondo indexado S&P 500. Entonces, si está considerando uno para su cartera, esto es lo que necesita saber para comenzar.
Explicación de los fondos indexados
Un fondo indexado es un tipo de fondo de inversión, ya sea un fondo mutuo o un ETF, que se basa en un índice. Un índice es una colección preestablecida de acciones, y un fondo de índice simplemente imita la composición de las acciones en el índice, en lugar de tratar de elegir qué acciones obtendrán mejores resultados. Por lo tanto, un fondo indexado es una inversión administrada pasivamente, que solo ajusta sus tenencias cuando cambia el índice subyacente.
Por lo general, un fondo indexado se crea en torno a un tema específico. Por ejemplo, existen índices para empresas en función de su ubicación geográfica (como EE. UU.), Su tamaño (empresas grandes, como en el S&P 500), su sector (como semiconductores o sanidad), o si pagan dividendos. Un índice también puede consistir solo en bonos, o solo bonos de cierta calidad y duración.
Cómo comprar un fondo indexado S&P 500
Es sorprendentemente fácil comprar un fondo S&P 500. Puede configurar su cuenta para comprar el fondo indexado en piloto automático, por lo que casi nunca tendrá que monitorear la cuenta, o puede ingresar sus operaciones manualmente.
1. Encuentre su fondo indexado S&P 500
En realidad, es fácil encontrar un fondo indexado S&P 500, incluso si recién está comenzando a invertir.
Parte de la belleza de los fondos indexados es que un fondo indexado tendrá exactamente las mismas acciones y ponderaciones que otro fondo basado en el mismo índice. En ese sentido, sería como elegir entre cinco restaurantes McDonald’s que sirven exactamente la misma comida: ¿con cuál irías? Probablemente seleccionaría el restaurante con el precio más bajo, y generalmente ocurre lo mismo con los fondos indexados.
Aquí hay dos criterios clave para seleccionar su fondo:
Índice de gastos: para determinar si un fondo es económico, querrá ver su índice de gastos. Ese es el costo que el administrador del fondo le cobrará a lo largo del año para administrar el fondo.
Carga de ventas: si está invirtiendo en fondos mutuos, también querrá ver si el administrador del fondo le cobra una carga de ventas, que es un nombre elegante para una comisión de ventas. Querrá evitar este tipo de gasto por completo, especialmente al comprar un fondo indexado. Los ETF no cobran una carga de ventas.
Los fondos indexados S&P 500 tienen algunos de los índices de gastos más bajos del mercado. La inversión indexada ya es menos costosa que casi cualquier otro tipo de inversión, incluso si no selecciona el fondo más barato. Muchos fondos indexados del S&P 500 cobran menos del 0,10 por ciento anual. En otras palabras, a esa tasa pagará solo $ 10 anuales por cada $ 10,000 que haya invertido en el fondo.
Algunos fondos son incluso menos costosos que eso. Aquí hay cinco de los mejores fondos indexados del S&P 500, incluido uno que es completamente gratuito.
Al invertir, pagar más no siempre se traduce en mejores rendimientos. De hecho, la relación entre comisiones y devoluciones a menudo se invierte. Dado que estos fondos son básicamente los mismos, su elección no es una decisión de “hacer o deshacer”; puede esperar obtener el rendimiento del índice, sea lo que sea, menos el índice de gastos o cualquier tarifa que esté pagando. Por lo tanto, los costos son una consideración importante aquí.
Seleccione su fondo y observe su símbolo de cotización, un código alfabético de tres a cinco letras.
También lee: Recuperación financiera por pandemia
