Los fondos de inversión son una de las formas más populares de invertir en los mercados de acciones y bonos, especialmente como parte de los planes 401(k) patrocinados por el empleador y de las cuentas IRA autodirigidas. Los fondos de inversión permiten comprar una colección diversificada de activos en un solo fondo, a menudo a bajo coste. Así, podrá crear una cartera diversificada de forma rápida, fácil y barata.
Pero con los miles de fondos disponibles, ¿Cómo encontrar los mejores para su cartera?
Fondos de inversión de bajo costo más rentables
Incluye sólo los fondos que eran invertibles para los inversores regulares (es decir, no los que tienen inversiones mínimas de 5 millones de dólares):
- Sin carga de venta (es decir, comisión), para reducir los costes.
Rendimiento a 5 años mejor que el Standard & Poor’s 500, que históricamente ha devuelto alrededor del 10% anual de media
Un ratio de gastos inferior al 0,5%, para minimizar los costes corrientes
A continuación se muestran algunos de los mejores fondos de inversión, con datos de rendimiento a 31 de diciembre de 2021.
Cómo dar un impulso a sus inversiones
Una de las principales ventajas de poseer la diversificación que pueden ofrecer a cambio de importes de inversión y comisiones relativamente bajos. Por una inversión de unos pocos miles de dólares, los fondos de inversión pueden darle una participación en cientos de empresas de diferentes sectores, lo que le permite construir una cartera diversificada.
En última instancia, ganará dinero con los fondos de inversión si los valores subyacentes de esos fondos obtienen buenos resultados. En el caso de los fondos de inversión en acciones, necesitará que los valores que componen el fondo se revaloricen para beneficiarse como inversor. También se beneficiará cuando esas empresas paguen dividendos.
Cómo elegir los mejores fondos de inversión para su cartera
La elección del mejor fondo de inversión para usted depende en gran medida de sus necesidades, en particular de su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal. Pero también depende de lo que ya tenga en su cartera. He aquí algunas cuestiones clave que debes tener en cuenta para encontrar el mejor fondo de inversión para usted:
¿Cuándo piensa disponer del dinero? Cuanto más largo sea su horizonte temporal, más riesgo podrá asumir, por lo que los fondos de acciones podrían ser la inversión más adecuada. Si necesita el dinero en uno o dos años, puede que quiera reducir el riesgo con fondos de bonos o del mercado monetario.
¿Puede soportar pérdidas temporales y aguantar? Si puede mantener su plan de inversión a largo plazo, las acciones serán probablemente una mejor inversión para ti.
¿Tiene un hueco específico en su cartera? Puede que necesite un mayor equilibrio en su cartera. ¿Tiene una fuerte asignación a los fondos de bonos y necesita algunas acciones para equilibrar sus rendimientos, o viceversa? ¿Invierte sólo en inversiones basadas en Estados Unidos y no en acciones extranjeras?
Es importante conocer su cartera y su situación financiera para poder evaluar qué fondo de inversión puede ser el mejor para usted. Pero incluso cuando encuentre un tipo de fondo que le guste, también querrá evaluar qué fondos son mejores en algunas dimensiones.
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