Los fondos de capital son aquellos fondos mutuos que invierten principalmente en acciones. Invierte su dinero en el fondo a través de SIP o lumpsum, que luego lo invierte en varias acciones en su nombre. Las consiguientes ganancias o pérdidas acumuladas en la cartera afectan el valor liquidativo (NAV) de su fondo. Por supuesto, hay tecnicismos involucrados, pero este es el quid de invertir en esquemas de fondos mutuos de capital. Sin embargo, ser un inversor prudente a largo plazo ayuda a conocer más detalles sobre el funcionamiento de un fondo mutuo de acciones. Observémoslos en detalle.
¿Qué son los fondos mutuos de capital?
Un fondo mutuo de acciones invierte en gran medida en acciones de varias empresas para generar rendimientos. Las inversiones con instrumentos de renta variable están vinculadas a un mayor riesgo en comparación con otros tipos de fondos mutuos. Además, los fondos de capital “no son iguales para todos”. Existe una variedad de fondos de capital clasificados por su objetivo de inversión que deben asignarse a su perfil de riesgo.
¿Cómo funcionan los fondos de renta variable?
Los fondos mutuos de renta variable invierten un corpus importante en acciones de varias empresas en proporciones particulares. Esta asignación de activos se basa en el tipo de fondo de renta variable y su alineación con el objetivo de inversión. Dependiendo de las condiciones del mercado, la asignación de activos se puede realizar únicamente en acciones de empresas de pequeña, mediana o gran capitalización. Después de asignar una proporción significativa al segmento de renta variable, la cantidad restante se invierte en deuda y otros instrumentos del mercado monetario. Esto ayuda a reducir el elemento de riesgo y se encarga de las solicitudes de canje repentinas.
¿Quién debería invertir en fondos mutuos de renta variable?
Su decisión de invertir en fondos mutuos debe estar sincronizada con su horizonte de inversión, perfil de riesgo y otros objetivos. Lo mismo ocurre con las inversiones en fondos de renta variable. Si tiene un objetivo a largo plazo, se recomienda invertir en fondos de capital. Proporcionará a sus fondos el tiempo que tanto necesitan para combatir los movimientos y fluctuaciones del mercado.
¿Cuáles son los tipos de fondos mutuos de capital?
Los fondos mutuos de renta variable se pueden diferenciar en función de:
Basado en el objetivo de inversión:
Aunque el objetivo de todos los fondos de renta variable es generalmente la revalorización del capital, lo que varía es el riesgo asumido para lograr este objetivo. Esto depende además de los tipos de acciones en las que invierte el fondo. Algunos tipos de fondos mutuos de capital en función de su objetivo de inversión son:
Fondos de renta variable de pequeña capitalización
Estos esquemas de fondos mutuos de capital invierten en compañías que se ubican por encima de 250 en términos de su capitalización de mercado total (según las pautas de SEBI). Estos fondos se consideran más riesgosos que los fondos de renta variable de mediana o gran capitalización, pero pueden ofrecer rendimientos relativamente más altos. Su exposición mínima a dichas acciones es del 65% de los activos totales.
Fondos de renta variable de mediana capitalización
Estos esquemas de fondos mutuos de capital invierten en compañías que se ubican entre 101 y 250 por su capitalización de mercado total. Estos fondos se consideran menos riesgosos que los fondos de pequeña capitalización, pero más que los fondos de gran capitalización. Su exposición mínima a dichas acciones es del 65% de los activos totales.
Fondos de renta variable de gran capitalización
Estos esquemas de fondos mutuos de capital invierten en compañías que se ubican entre 1 y 100 en términos de capitalización de mercado total. Estos fondos se consideran los menos riesgosos en lo que respecta a la selección de fondos de renta variable. Su exposición mínima a dichas acciones es del 80% de los activos totales.
Fondos de renta variable de mediana y gran capitalización
Estos fondos mutuos de renta variable dividen por igual la asignación entre acciones de capitalización grande y mediana e instrumentos relacionados y tienen el potencial de ofrecer altos rendimientos. La exposición mínima obligatoria a las acciones de gran y mediana capitalización es del 35% de cada uno de los activos totales.
Fondos de capitalización
múltiple Los fondos de capital de capitalización múltiple invierten en acciones de empresas de gran, mediana y pequeña capitalización. Dependiendo de las condiciones del mercado, el administrador del fondo decide las inversiones predominantes. Su exposición mínima a dichas acciones es del 65% de los activos totales.
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